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如何养好一“窝”基金?这个习惯不能丢

2018-12-14 16:04
来源: 微信公众号摩根士丹利华鑫财富汇
编辑:东方财富网

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  买基金可以分散股票、债券的风险,如果想进一步降低风险,还可以玩组合投资。

  但很多小伙伴辛辛苦苦选完几只基金,买到手之后就放着不管了。

  这可不行哟,我们还是要时不时地瞅一眼,因为这只是根据当下你的投资风格、各类资产的表现来构建的,假如后来情况发生了变化,我们就要适时作出调整。

  比如以下三个问题,请每天问一遍自己!

  1、我的投资风格和目标有变化吗?

  最初大家应该根据自己的投资目标和其他一些信息,确定了投资组合。而当你的投资目标发生改变时,投资组合便要进行调整了。

  比如,之前你是刚毕业没多久,单身一人,一人管饱全家不愁,没有太大的压力,投资风格可能会比较激进,偏股基金仓位可能会配个70%左右。

  但几年后,谈了恋爱,准备买房结婚、生小孩,这时你在投资中会有一些顾虑,风险承受能力就会降低,这时就需要调低偏股基金的投资比例,转而增配债券基金货币基金

  2、当前市场环境有变化吗?

  市场行情的波动与基金组合的收益息息相关。

  当市场行情好转时,可以加大高风险投资的比例;但感觉市场已经过热时,就要及时止盈,不可恋战。反之同理,当市场行情转向一路下跌时,也要及时调低偏股型基金的仓位。

  这就好比去年和今年的A股,从慢牛行情瞬间变成“大熊脸”。如果你在去年底能及时赎回偏股型基金,转而加大债基货基投资,那现在的收益估计已经跑赢99%的基友。

  当然啦,当市场跌至低位时,也不必太过恐慌,可以尝试分批入场,虽然未必能精准抓到市场最低点,但起码也是在低位区间,为以后的反弹积累更多的筹码。

  3、买的基金本身有变化吗?

  如果你的组合里某只基金的投资风格、重仓股发生变化,大家也需要多留意。

  比如,之前基金经理主要投资一些高科技行业,最新季报却显示变成了金融行业,如果你觉得有偏差的话,也需要进行调整。

  另外,影响投资的一些重大事件也应关注一下,比如今年债券市场的信用风险事件较多,不少基金产品不幸踩雷。

  要关注自己买的债基都投资的什么债券?评级都如何?如果不大放心的话,就可以及时卖出规避不确定因素。

  不过,虽说基金组合需要定期调整,但并不是说让你天天盯着看,行情一有风吹草动就要换基金。我们不推荐频繁调整,因为一来未必能判断确、踩准节奏;二来,申赎次数增多,还会提高基金的成本。

(文章来源:微信公众号摩根士丹利华鑫财富汇)

(责任编辑:DF384)

 
 
 
 

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